Wie funktioniert Factoring?
Factoring ist eine Finanzierungsform, bei der ein Unternehmen (Factoringnehmer) offene Forderungen gegenüber Kunden (Forderungsschuldner) vor deren Fälligkeit an ein Kreditinstitut oder einen Finanzdienstleister übergibt. Die Factoringgesellschaft zahlt die offenen Forderungen direkt an den Factoringnehmer beziehungsweise Anschlusskunden aus, sodass dieser einen Finanzierungsspielraum generiert, der dem eigentlichen Umsatz entspricht und sofort zur Verfügung steht. Daher spricht man beim Factoring auch von einer umsatzkongruenten Finanzierungsform.
Factoring wird vor allem genutzt, um Liquiditätsengpässe des Factoringnehmers infolge langer Zahlungsfristen oder Zahlungsverspätungen und -ausfällen zu vermeiden. Der Forderungsverkauf dient somit als Ausfallschutz und steigert die Liquidität des Factoringnehmers unmittelbar. Die Factoringgesellschaft erhält die offenen Beträge zu einem späteren Zeitpunkt direkt von den Forderungsschuldnern.
Welche Arten von Factoring gibt es?
Grundsätzlich gibt es zwei Arten von Factoring: das stille Factoring und das offene Factoring. Die beiden Factoring-Arten unterscheiden sich hinsichtlich ihrer Transparenz. Beim offenen Factoring wissen die Debitoren über den Forderungsverkauf Bescheid und erhalten ein neues Rechnungsdokument. Bei der stillen Variante des Factorings bleibt die Factoringgesellschaft hingegen im Hintergrund.
Erfolgen Kommunikation und Abwicklung zwischen dem Factoringnehmer und der Factoringgesellschaft ausschließlich digital, spricht man von Online-Factoring.
Factoring: Unsere Lösungen
Unsere Schwestergesellschaft SozialFactoring bietet individuelle Factoring-Lösungen an, die auf die besonderen Bedürfnisse potenzieller Factoringnehmer im Sozial- und Gesundheitswesen zugeschnitten sind. Bis die Kosten für Leistungserbringer wie Krankenhäuser, Reha-Kliniken, ambulante Pflegedienste, Altenheime und Rettungsdienste erstattet werden, vergehen häufig mehrere Wochen. Doch auch in dieser Zeit müssen weiterhin Betriebsmittel finanziert und Löhne ausgezahlt werden.
Durch die flexible Vorfinanzierung der SozialFactoring können sich Selbstabrechnende im Sozial- und Gesundheitswesen von den Zahlungszielen ihrer Forderungsschuldner – zum Beispiel Kranken- und Pflegekassen – unabhängig machen und ihre Liquidität schnell und unkompliziert sichern. Die dafür zu entrichtende Factoringgebühr hängt von verschiedenen Faktoren – etwa dem Auszahlungszeitraum – ab.
Ihre Vorteile
Persönlich
Profitieren Sie von einem festen Ansprechpartner, der Sie individuell berät.
Übersichtlich
Durch die Verwendung Ihrer eigenen Rechnungsnummern behalten Sie den Überblick.
Schnell
Sie erhalten Ihr Geld per Sofortauszahlung innerhalb von 24 Stunden.